随着多家上市银行2023年度报告的陆续公布，部分理财公司的经营情况随之揭晓。中国网财经记者不完全统计，截至目前，已有工银理财、建信理财、中银理财等15家理财公司2023年度“成绩单”出炉。
中国网财经记者梳理上市银行2023年度报告发现，15家理财公司2023年净利润合计214.49亿元，除了渤银理财之外，其余14家理财公司净利润合计212.51亿元，较2022年同期减少18.78%。其中，9家理财公司净利润出现下滑，农银理财、建信理财、渝农商理财净利润下滑超过50%。此外，头部银行理财公司的理财产品规模出现了“缩水”，部分理财公司理财产品规模则实现逆势增长。
9家理财公司净利润下滑
中国网财经记者不完全统计，截至目前，已有工银理财、农银理财、中银理财、建信理财、交银理财等15家理财公司2023年度“成绩单”出炉，净利润合计214.49亿元。除了渤银理财之外，其余14家理财公司净利润合计212.51亿元，较2022年同期减少49.15亿元，增速-18.78%。
“赚钱”能力来看，5家股份行理财公司全面超越国有大行理财公司。2023年，招银理财实现净利润31.90亿元，依旧位列首位；其次分别是兴银理财、信银理财、平安理财、光大理财，净利润分别为25.82亿元、22.55亿元、18.85亿元、17.64亿元。
就国有大行理财公司来看，净利润稍显逊色。2023年，中银理财、农银理财、工银理财、建信理财、交银理财、中邮理财则分别实现净利润16.28亿元、15.97亿元、13.25亿元、13.23亿元、12.40亿元、8.41亿元。
据梳理，9家理财公司2023年净利润出现下滑。农银理财、建信理财、渝农商理财净利润下滑均超过50%，分别为-54.67%、-53.42%、-52.51%，中邮理财、兴银理财、青银理财、中银理财、招银理财、光大理财净利润增速分别为-33.83%、-17.00%、-13.33%、-12.19%、-11.22%、-6.12%。
值得关注的是，5家理财公司2023年净利润实现正增长，平安理财、交银理财、工银理财、信银理财、民生理财净利润增速分别为0.16%、4.38%、7.20%、10.11%、10.98%。可以看到的是，交银理财、工银理财是国有大行理财公司中净利润保持增长的两家理财公司，信银理财、民生理财净利润实现两位数增长。
邮储银行研究员娄飞鹏接受中国网财经记者采访时表示，银行理财公司净利润下滑与理财规模缩减，管理手续费及佣金收入下降，理财公司阶段性减费让利等有较大关系。“未来，理财公司需要从强化投研能力建设，提高产品创新能力等方面发力，通过提高专业化能力水平，为投资者创造收益来提高市场竞争力。”娄飞鹏称。
理财产品规模有升有降
中国网财经记者梳理上市银行2023年度报告发现，工银理财、农银理财、建信理财、招银理财等多家理财公司理财产品规模较2022年末“缩水”。
截至2023年末，招银理财管理的理财产品余额2.55万亿元，较上年末下降4.49%，位于同业首位；工银理财产品余额1.61万亿元，农银理财理财产品余额1.59万亿元，建信理财理财产品规模1.50万亿元，分别较上年末下滑8.78%、10.61%、21.47%。2023年末，中银理财资产管理规模1.63万亿元，较上年末下滑7.39%。
就行业趋势来看，根据《中国银行业理财市场年度报告》，截至2023年末，银行理财市场存续规模为26.80万亿元，较2022年末减少3.07%。
此外，中国网财经记者梳理发现，交银理财、兴银理财、平安理财3家理财公司理财产品规模逆势实现增长。截至2023年末，兴银理财管理产品规模2.26万亿元，较上年末增长超1700亿元，增幅8.13%；交银理财理财产品余额1.23万亿元，较上年末增长13.45%；平安理财管理的理财产品余额1.01万亿元，较上年末增长14.2%。
关于理财产品余额增长的原因，交通银行2023年报显示，报告期内，交银理财坚持以客户为中心、投资者利益优先理念，适时调整产品设计发行重点。积极拓展行外代销，报告期末行外代销产品余额6625.36亿元，占比53.80%，初步建立了以母行为主体，开放、多元的全渠道体系。
“2023年，受理财收益率不及预期等因素影响，居民存款定期化趋势明显，理财产品余额整体呈现下降趋势，但也有部分理财公司依靠自身的投研、渠道等优势实现规模上涨。”娄飞鹏表示，总体来看，2024年以来，银行理财发展保持较好态势，全年银行理财市场规模将有可能实现企稳回升。
招联首席研究员董希淼表示，随着存款利率走低，以及居民预期改善，理财产品相较于定期存款的超额收益优势进一步凸显，其吸引力将进一步增强。“不过，面对市场波动和投资者多样化需求，银行和理财公司如何在安全性、收益性、流动性这一‘不可能三角’中做好动态平衡，将是一个长期的巨大挑战。”董希淼称。
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